En una nueva edición de Concierto Valor, María Elena Dressel conversó sobre la crisis de seguridad regional.
Latinoamérica lidera la preocupación mundial por la corrupción y el crimen organizado según informes recientes de Ipsos.
Chile no escapa a esta realidad pese a su posición privilegiada frente a otros vecinos. Además, la especialista en transparencia e integrante del Consejo para la Transparencia, María Jaraquemada, entregó un diagnóstico crudo.
Chile mantiene 63 puntos en el índice de percepción de la corrupción actualmente. Sin embargo, la experta recordó que en 2013 el país superaba las 70 unidades.
La ruta del dinero y las empresas fantasmas
Adicionalmente, Jaraquemada explicó que las bandas criminales operan hoy bajo lógicas empresariales altamente versátiles.
Estas organizaciones cuentan con contadores y sistemas paralelos sofisticados para blanquear sus capitales ilícitos de forma permanente. El gran desafío nacional consiste en golpear sus estructuras financieras para ser realmente eficientes.
Al respecto, la especialista fue categórica sobre la urgencia de actuar rápido frente a estas redes delictivas. Ella afirmó: "Si uno corta esos flujos de dinero, es la manera más eficiente de actuar contra el crimen organizado". Actualmente, apenas se recupera el 2% del dinero lavado a nivel global.
Asimismo, la experta advirtió sobre el mal uso del sistema de creación de empresas en un día. Este mecanismo facilita el surgimiento de empresas fantasmas que ocultan giros ilícitos tras fachadas legales. Jaraquemada propone implementar un registro de beneficiario final para identificar a los dueños de carne y hueso reales.
El debate legislativo sobre el secreto bancario
En este sentido, el debate parlamentario se centra hoy en facilitar el acceso a información financiera clave. El proyecto de ley busca que la Unidad de Análisis Financiero pueda levantar administrativamente la reserva bancaria de los investigados. Esto permitiría actuar con agilidad sin requerir una autorización judicial previa obligatoria.
Enseguida, Jaraquemada detalló que esta facultad se aplicaría principalmente en tres escenarios concretos de riesgo financiero. El primero ocurre ante reportes de operaciones sospechosas emitidos por las mismas entidades bancarias. También se aplicaría a funcionarios públicos y a personas jurídicas que no poseen protección de datos personales.
Incluso, la integrante del Consejo para la Transparencia abordó los temores políticos que retrasan la aprobación normativa. Ella señaló que existen penas altas para evitar filtraciones y garantizar la seriedad técnica del organismo. La meta es dotar al Estado de los instrumentos necesarios para adelantarse a las bandas.
Por otra parte, la rapidez en la respuesta financiera condiciona la cooperación internacional de Chile con otras naciones. Otros países OCDE exigen estándares de transparencia más elevados para combatir eficazmente las redes transnacionales de dinero sucio. Mantener sistemas de reserva excesiva perjudica la imagen y la seguridad interna del país.
Chile enfrenta el reto de modernizar su inteligencia financiera frente a un fenómeno criminal previamente desconocido. Las autoridades buscan adaptar las leyes para seguir el rastro económico de los delitos complejos actuales. La transparencia institucional surge como la defensa principal ante la corrupción política que amenaza la democracia hoy.